Объем подозрительных операций в России - три ВВПОбъем подозрительных операций, о которых Росфинмониторингу, отвечающему за борьбу с «отмыванием» средств, сообщили банки в течение девяти месяцев этого года, составил около 120 трлн руб., сообщило ведомство. Это, примерно, две трети (60%) всех банковских операций, связанных с экономикой. И втрое больше отечественного ВВП!
В ситуации декларируемого выхода из кризиса, отмечает газета
«Коммерсантъ», общее число сделок растет, а банкиры отмечают, что все большее их число попадает в разряд подозрительных благодаря активности и бдительности регуляторов.
Как сообщили в пресс-службе ведомства, Росфинмониторинг получил от участников финансового рынка свыше 5,6 млн сообщений о сомнительных операциях, причем, в 90% случаях об этом сообщали банки. Остальные 10% приходятся на страховые компании, ломбапды, участников рынка ценных бумаг, недвижимости, драгметаллов, операторов сотовой по приему платежей. Как отмечается, за аналогичный период прошлого года в Росфинмониторинг поступило около 4,7 млн сообщений на сумму 57 трлн рублей, а в 2008 году количество сообщений от организаций было на 15% больше, чем в нынешнем году, но объем операций составил 69 трилллионов.
Эксперты отмечают, что оценить динамику довольно сложно, поскольку число сделок в эти годы было разным. «В 2009 кризисном году объем операций клиентов и средняя сумма операции значительно сократились, а в 2010 году деловая активность выросла, увеличилось число сделок и, соответственно, объем операций, передаваемых в Росфинмониторинг", - приводит газета мнение начальника службы внутреннего контроля «Абсолют-банка» Елены Букиной. Вместе с тем, как сообщили опрошенные газетой банкиры, столь явный рост суммы подконтрольных Росфинмониторингу операций выглядит вполне правдоподобно. Как пояснила начальник департамента финансового мониторинга и валютного контроля «Нордеа-банка» Ирина Мусорина, в 2010 году наблюдается рост по сделкам с недвижимостью примерно в два раза - такие операции подлежат обязательному контролю. Кроме того, наблюдается рост сделок состоятельных клиентов, а также число покупок недвижимости за рубежом.
На ситуацию в целом также повлияла рассылка Центробанком писем по критериям сомнительных сделок – банкам стало проще отслеживать именно такие операции.
Интересно, что при увеличении – почти двукратном – числа сделок, объем действительно подозрительных сделок вырос незначительно, также и количество запросов от правоохранительных органов увеличилось ненамного. Газета приводит официальную статистику на 1 октября 2010 года: количество уголовных дел, возбужденных по материалам Росфинмониторинга, выросло по сравнению с прошлым годом примерно на 12%. Это 0,3% потенциально подозрительных операций, о которых участники финансового рынка уведомили Росфинмониторинг.
http://www.segodnia.ru/index.php?pgid=2&partid=52&newsid=13046
