О тайнах банковского бизнеса

[Александр Васильевич]

Валентин КАТАСОНОВ

Неприкасаемые банкиры: Too big to jail?



 Последние новости с Уолл-стрит: по данным журнала «Форчун», «большая шестерка» американских банков – Bank of America, JPMorgan Chase, Citigroup, Wells Fargo, Goldman Sachs и Morgan Stanley – заплатила в общей сложности  более 30 штрафов примерно на 110 млрд. долл. за мошенничество при продаже ипотечных бумаг, спровоцировавшее мировой финансовый кризис 2007–2008 годов.

Еще 5 млрд. долл. будет заплачено в ближайшее время... Эту статистику можно дополнить данными доклада Morgan Stanley, опубликованного в августе 2015 г.: пять крупнейших банков США и 20 европейских банков заплатили 260 млрд. долл. штрафов и компенсаций за все виды обмана и махинаций со времени финансового кризиса 2007–2008 гг. Самые большие судебные издержки у Bank of America – 65,6 млрд. долл., JPMorgan – 42,4 млрд. долл. и британского Lloyds – 26,6 млрд. фунтов.

Банкиры-обманщики

В конце прошлого – начале нынешнего десятилетия на Западе горячо обсуждали вопрос: как не допустить повторения мирового финансового кризиса. Предлагалось усилить банковский надзор, ужесточить нормы достаточности капитала для банков, провести разукрупнение банковских гигантов, увеличить штрафы за нарушения, повысить прозрачность операций на рынках финансовых производных инструментов, провести расследования с целью выявления виновников кризиса и их наказания.

Были и попытки действовать. В США, например, в 2010 году был принят закон Додда-Франка, называемый ещё законом о банковской реформе. К 2011 году экономическое и финансовое положение США и других стран Запада стабилизировалось и о многих идеях, высказывавшихся в 2009-2010 годах, благополучно забыли.

Пожалуй, единственным направлением, где финансовые власти стран Запада проявили завидную активность, было проведение расследований неблаговидного поведения крупных и крупнейших банков. Наибольший размах эти расследования получили в США. Серия расследований началась с выявления роли отдельных банков Уолл-стрит и отдельных иностранных банков в создании «пузыря» на рынке ипотечных бумаг (именно этот рынок стал детонатором кризиса). Далее власти занялись махинациями банков на рынках различных видов свопов – финансовых инструментов, которые якобы страховали банки и компании от рисков дефолтов и резких конъюнктурных колебаний. Круг расследований стал расширяться. В поле зрения американских регуляторов все чаще стали попадать банки лондонского Сити и другие европейские гиганты.

В Европе финансовые регуляторы также зашевелились, начав собственные расследования. Это манипуляции банков со ставкой межбанковского кредитования ЛИБОР, другими аналогичными процентными «маркерами», валютными курсами, ценами на золото и т.д. Большинство манипуляций осуществлялось на основе сговора крупнейших банков. Стали заметны признаки международных банковских картелей, грубейшие нарушения антимонопольного законодательства, не говоря уже о нарушениях законов, направленных на борьбу с финансированием терроризма, наркобизнесом, коррупцией, теневыми операциями и уклонением от уплаты налогов.

Чуть ли не каждый месяц СМИ сообщают о том, что тот или иной банк мирового масштаба соглашается на выплату многомиллионных или даже миллиардных сумм за допущенные нарушения. Чаще всего такие выплаты производятся не на основе решений судов, а договоренностей между банком-нарушителем и органами надзора. Банки предпочитают дело до суда не доводить. Огласка страшнее штрафа. Выплачиваемые суммы, как сообщают СМИ, идут либо в государственный бюджет, либо в специальные фонды, из которых деньги должны перечисляться жертвам обманов и манипуляций.

Bank of America – чемпион среди мошенников

В 2013 году власти США обязали заплатить банк JP Morgan 13 млрд. долларов в ходе урегулирования дела по операциям с ипотечными бумагами. В конце 2013 года в рамках аналогичного расследования Deutsche Bank заключил мировое соглашение с американскими властями, заплатив 1,4 млрд. долларов. Citigroup в июле 2014 года согласился выплатить властям США 7 млрд. долларов за прекращение расследования по некачественным ипотечным ценным бумагам.

Однако рекордной оказалась сумма, которую согласился в августе 2014 года заплатить Bank of America. Этот гигант договорился с Министерством юстиции США о выплате штрафа в 17 млрд. долл. за мошенничество с ценными бумагами перед финансовым кризисом. Мошенники из  Bank of America занимались различными операциями с облигациями, обеспеченными жилищной ипотекой (RMBS), и с бумагами, обеспеченными долговыми обязательствами (CDO). В основе этих бумаг лежали некачественные ипотечные кредиты. В итоге Bank of America обязался передать 10 миллиардов долларов Минюсту США, а на 7 миллиардов предоставить американским гражданам различные финансовые льготы по ипотечным кредитам.

В прошлом году также было несколько громких дел. Например, американские и британские власти присудили несколько банков к выплате штрафов на сумму 5,8 млрд. долл. за манипулирование на валютных рынках. В черном списке оказались американские Citicorp и JPMorgan, британские  Barclays и RBS, швейцарский банк UBS. Самый большой штраф достался британскому банку Barclays, который оштрафовали на 2,4 млрд. долларов.

По оценкам The Financial Times, за период 2007-2013 гг. крупные банки выплатили финансовым регуляторам США в общей сложности около 200 штрафов на общую сумму около 100 млрд. долл., при этом 15 млрд. долл. были выплачены иностранными банками. Если предположить, что в 2014-м и 2015 г. объем штрафов оставался на уровне 2013 года, то мы получим, что за период 2007-2015 гг. американским и иностранным банкам пришлось заплатить властям США не менее 200 млрд. долл. Наша оценка не сильно отличается от данных упомянутого выше доклада Morgan Stanley.

От приведенных цифр захватывает дух. Однако банки Уолл-стрит и лондонского Сити достаточно быстро адаптировались к новой ситуации. Сами банкиры признают, что они рассматривают подобные расходы как новую статью издержек. Те прибыли, которые банки получают от картельных сговоров и разных манипуляций и злоупотреблений более чем компенсируют эти «издержки». В самый разгар штрафной кампании в 2014 году банки США показали рекордные показатели чистой прибыли, которых в XXI веке они еще никогда не достигали. Так, банк Citicorp, один из главных фигурантов многих банковских скандалов, в первом полугодии 2015 года получил чистую прибыль, которая оказалась в 2,3 раза выше по сравнению с аналогичным периодом 2014 года.

В Исландии банкиров начали отправлять за решётку

По многим признакам борьба за наведение порядка в банковском секторе США  является показухой. Например, закон Додда-Франка - это рамочный акт, которым сложно или даже невозможно пользоваться напрямую. А подготовка пакета более конкретных законодательных актов, которые помогли бы начать серьезную реформу банковского сектора экономики США, блокируется лоббистами банков. Под давлением банков Уолл-стрит финансовые регуляторы США приняли решение о том, что новые международные нормативы достаточности капитала, известные как «Базель-3», пока в американской банковской системе использоваться не будут.

Однако есть еще один момент, объясняющий, почему никаких положительных изменений в банковской системе США не происходит. Речь идет о персональной ответственности банкиров за нарушения. Штрафы банкам назначаются, эти штрафы исправно уплачиваются, но при этом те менеджеры и сотрудники банков, которые допускали злоупотребления, до последнего времени всегда оказывались за кадром расследований. Положение стало меняться лишь в последние месяцы.

В октябре 2015 года в Исландии были вынесены судебные приговоры в отношении пяти банкиров, создавших условия, приведшие к возникновению в стране финансового кризиса 2008 года. Среди осужденных - три топ-менеджера Landsbankin Islands и два топ-менеджера Kaupting Bank. Неожиданно выяснилось, что без особой огласки приговоры были вынесены еще ряду банкиров, действовавших в Исландии. Общее число подсудимых – 26. Это первый в мире судебный приговор в отношении банкиров, ответственных за финансовый кризис 2007-2009 гг.

Неужели запахло жареным?

Второе событие того же ряда произошло уже в текущем году. Одиннадцать бывших сотрудников Deutsche Bank, Barclays и Societe Generale 11 января предстали перед судом в Лондоне по обвинению в махинациях с межбанковской ставкой Euribor, по которой устанавливаются процентные ставки на большое количество финансовых продуктов, включая ипотечные займы.

Межбанковские ставки Euribor и Libor, определяющие стоимость, по которой банки выдают друг другу кредиты, являются ключевыми для финансовых продуктов общим объемом более 450 триллионов долл. Судебное разбирательство началось по истечении более трёх лет с того момента как в 2012 году британский банк Barclays признал, что его трейдеры пытались манипулировать ставками Libor и Euribor в период 2005-2009 гг. Для многих банкиров начало судебного процесса в Лондоне явилось настоящим шоком.

В банковском мире, где сейчас много говорят о лондонском процессе, одни обращают внимание на то, что обвиняемыми в суде выступают менеджеры лишь европейских банков. И надеются, что до банков Уолл-стрит дело не дойдет. Другие отмечают, что процесс в Лондоне – лишь первая ласточка. Наконец, третьи полагают, что вычислить банковских менеджеров и сотрудников, ответственных за нарушения, не представляет большого труда.

Однако ведь и финансовые регуляторы, и правоохранительные органы давно знали о злоупотреблениях конкретных банкиров, но  тем не менее предпочитали молчать. Объяснить это можно только устойчивыми коррупционными связями в данной сфере. Чиновники финансовых регуляторов в своей работе всегда руководствовались двумя неписаными правилами. Одно правило касается банков как юридических лиц: Too big to fail (Слишком большой, чтобы погибнуть). Другое правило касается менеджеров крупных банков: Too big to jail (Слишком большой, чтобы попасть за решетку).

Судебные процессы в Исландии и Лондоне – первые за послевоенные десятилетия исключения из второго правила. Нервическая реакция властей на приближение второй волны финансового кризиса - верный признак того, что запахло жареным.

http://www.fondsk.ru/news/2016/04/18/neprikasaemye-bankiry-too-big-to-jail-39718.html

[Александр Васильевич]

Валентин КАТАСОНОВ

Процентный сюрреализм, или Симптом приближения конца



 На днях The Wall Street Journal разразился сенсацией: в мире появились кредиты с отрицательным процентом.

Вообще, после финансового кризиса 2007-2009 гг. мир денег и кредита начал уходить в зазеркалье – в зону отрицательных процентов. Пионерами стали центральные банки Швеции и Дании, установившие отрицательные процентные ставки по депозитам... Мотивировалось это решение тем, что коммерческие банки не должны «отдыхать» в тихой гавани депозитов кредитора последней инстанции, а обязаны работать, выдавая кредиты реальному сектору и оживляя экономику.

Чуть позднее такое же решение принял Национальный банк Швейцарии, но здесь объяснение было другим: отрицательные процентные ставки призваны сдерживать приток капиталов из Европейского союза и еврозоны, где в начале текущего десятилетия обозначился долговой кризис и усилилась неустойчивость экономики. Сдерживание притока капитала в свою очередь необходимо для предотвращения чрезмерного укрепления швейцарского франка.

В 2014 году последовало аналогичное решение Европейского центрального банка, а с 1 февраля 2016 года отрицательную ставку по депозитам ввел в действие центральный банк Японии. Однако это лишь первая серия картины под названием «Процентный сюрреализм». Отрицательных процентов не было за всю историю капитализма. Современному человеку так же трудно постичь отрицательные проценты, как школьнику начальных классов трудно понять, что такое отрицательное число.

Затем последовала вторая серия. На введение отрицательных процентов центральными банками немедленно отреагировали коммерческие банки и финансовые рынки. Некоторые частные банки Швейцарии и Германии начиная с 2014 года стали устанавливать отрицательные проценты по своим депозитным операциям. Таким образом, уже не банки должны платить клиентам, а клиенты должны платить банкам за размещение своих средств на депозитах. Строго говоря, такой практики некоторые швейцарские банки придерживались и раньше, но тогда клиенты платили швейцарским ростовщикам за конфиденциальность. Швейцария была эталоном банковской тайны, а тайна стоит немалых денег. Однако под давлением США банковская тайна в Швейцарии была ликвидирована. Поэтому причины отрицательных процентов в швейцарских банках сейчас иные. С одной стороны, к этому их подталкивает финансовый регулятор (Национальный банк Швейцарии), предотвращая сильное удорожание швейцарского франка. С другой стороны, у этих банков ограничены возможности прибыльного размещения своих активов, доходность банков сильно упала. А стало быть, исчезли источники для выплаты процентов по пассивным операциям. Сегодня уже из многих стран поступает информация о том, что коммерческие банки предупреждают своих клиентов о возможной отмене процентов по депозитам или даже установлении отрицательных процентов.

Параллельно с уходом в ноль или минус коммерческих банков начался процесс эмиссии долговых бумаг с отрицательным доходом. В первую очередь речь идет о государственных бумагах. Удивительного тут ничего нет. Коммерческие банки и другие инвесторы, утратив интерес к депозитам, переключились на ценные бумаги. Повышение спроса на бумаги неизбежно понижает процентные ставки по ним. Они и раньше были не высокими, а в новых условиях ушли в минус. Так, в начале прошлого года Банк Швеции провел эмиссию облигаций на 3,5 млрд. крон с погашением в 2019 г. и доходностью - 0,0503%. По оценке JPMorgan Chase, отрицательная доходность в начале 2015 года наблюдалась у европейских государственных облигаций со сроком погашения более года на общую сумму 2 трлн. долл. Еще год назад государственных облигаций со знаком минус было лишь 6,8% от мирового объема госбумаг. А на 1 февраля 2016 г., по оценкам Deutsche Bank, доля бондов с отрицательной доходностью выросла до 25%. Незаметно эпидемия отрицательных процентных ставок перекинулась и на рынок корпоративных ценных бумаг. Таких бумаг на финансовых рынках пока немного, но тенденция к росту количества и объемов их эмиссий наметилась.

Года два назад началась третья серия. Отрицательный процент захватил не только пассивные (депозитные) операции банков, но и их активные операции. Появились «отрицательные» кредиты. Заемные деньги стали бесплатными. Сначала это произошло с некоторыми центральными банками, которые после финансового кризиса продолжали понижать ставки рефинансирования, ключевые ставки, ставки по операциям РЕПО и т.д. Некоторые центральные банки почти бесплатно раздают деньги коммерческим банкам. Вот как выглядела картина в конце 2015 года: ЕЦБ – 0,05% (основная ставка рефинансирования); Национальный банк Дании – 0,50% (ставка финансирования дефицита ликвидности); Национальный банк Швейцарии – 0,05% (ставка кредитования). А у Центробанка Швеции операции РЕПО получили отрицательную ставку – минус 0,35%. Согласно последним данным, в Дании ключевая процентная ставка уже опустилась до значения минус 0,65%.

И тут мы переходим к тому, с чего начали – сенсации, обнародованной WSJ. Это история жителя Дании по имени Ханс-Петер Кристенсен. 11 лет назад он взял ипотечный кредит и на протяжении десяти исправно платил по нему проценты и комиссии. Ханс-Петер Кристенсен, работающий финансовым консультантом, приобрел свой дом в окрестностях Ольборга за 1,7 млн. крон (261 тыс. долл. США) в 2005 г. Затем он неоднократно договаривался об изменении условий ипотеки после снижения ставок. А в конце 2015 года при очередном квартальном расчете платежей выяснилось, что не Ханс-Петер должен выплачивать проценты банку, а, наоборот, банк выплачивает ему в виде процентов 249 датских крон, что эквивалентно примерно 40 долларам США. Выяснилось, что на конец 2015 года процентная ставка по данному ипотечному кредиту составляла - 0,0562%. Оказывается, ставка по кредиту опустилась ниже нуля еще летом 2015 г. Правда, Ханс-Петеру пришлось заплатить тогда банку какие-то копейки, но это были не проценты, а комиссия (оплата услуг банка). Сейчас, как можно понять, сальдированный итог с учетом процентов и комиссии в пользу Ханс-Петера. Через некоторое время об этой истории пронюхали журналисты, наш датчанин оказался героем дня. «Мои родители сказали, что я должен повесить эту квитанцию в рамку, чтобы доказать будущим поколениям, что такое происходило на самом деле», - говорит Кристенсен.

Сколько еще в Дании таких клиентов с «отрицательными» ипотеками, трудно сказать. The Wall Street Journal ссылается на данные Realkredit Danmark, одного из крупнейших ипотечных кредиторов страны. По заявлению указанного банка, в прошлом году у него было 758 клиентов, подобных господину Кристенсену. Таких клиентом можно назвать «кредитными рантье».

Конечно, историю с Кристененом можно было бы отнести к разряду курьезов. Однако история не столь забавная. Многие (и банкиры, и их клиенты) вообще не могут понять, что происходит в этом мире финансового сюрреализма. «Если бы несколько лет назад вы сказали, что такое произойдет, вас бы приняли за сумасшедшего», – говорит Торбен Андерсен (Torben G. Andersen), профессор Орхусского университета и один из экономических советников правительства Дании.

Эксперты опасаются, что завтра эпидемия «отрицательных кредитов» может захватить всю Европу. Пример Дании заразителен, поскольку отрицательный процент резко повысил спрос на ипотечные кредиты, а они в свою очередь сильно оживили рынок недвижимости. И здесь возникают две серьезные угрозы.

Во-первых, может произойти перегрев рынка недвижимости с последующим его резким обвалом. А это спровоцирует общий экономический кризис с трудно прогнозируемыми последствиями. Ипотечные кредиты почти бесплатны и в соседней Швеции. «Это опасно, – говорит председатель шведского Центробанка Стефан Ингвес (Stefan Nils Magnus Ingves). – Наше население много занимает, очень много. Это нужно рано или поздно изменить».

Во-вторых, ипотечные кредиты типа того, который взял наш Ханс-Петер, имеют плавающую процентную ставку. А что если завтра минус превратится в плюс? Это может оказаться катастрофой для многих клиентов банков. Эйфория «кредитных рантье» обратится в панику и завершится отъемом у них объектов недвижимости. У всех еще свежи в памяти трагические события ипотечного кризиса в США в 2000-е годы, когда на улицу были выселены миллионы американцев.

Отрицательные проценты по активным (кредитным) операциям банков – завершающая серия многосерийной картины «Процентный сюрреализм». Впрочем, это и завершающая фаза капитализма - социально-экономической модели, краеугольным камнем которой был ссудный процент (1) .

_______________________________________

(1) См.: Катасонов В.Ю. Капитализм: история и идеология «денежной цивилизации». – М.: Институт русской цивилизации, 2015.

http://www.fondsk.ru/news/2016/04/22/procentnyj-sjurrealizm-ili-simptom-priblizhenia-konca-39791.html

[Александр Васильевич]

Валентин КАТАСОНОВ

Неприкасаемые. Центральные банки и финансовый интернационал



 Центробанк – важнейший институт, который осуществляет функции эмиссии наличных денег, контроля над частными банками, проведения денежно-кредитной политики в стране. По степени влияния на экономику страны Центробанки могут превосходить все ведомства экономического блока исполнительной власти, включая министерства финансов (казначейства). Центробанки не входят ни в одну из трех ветвей государственной власти (законодательная, исполнительная, судебная). В конституциях и специальных законах фиксируется их особый статус, делающий их независимыми от государства. Мол, такая независимость необходима для того, чтобы проводить взвешенную денежно-кредитную политику. Дескать, независимость нужна центробанкам для того, чтобы государство не могло злоупотреблять печатным станком и покрывать свои расходы с помощью необеспеченной денежной эмиссии. Сегодня, правда, об этом аргументе уже предпочитают не вспоминать, поскольку Федеральная резервная система США (Центробанк США), Банк Англии, Банк Японии, Европейский центральный банк и ряд других центробанков Западного мира включили свои печатные станки на полную мощность, прикрывая эту деятельность ссылками на «программы количественных смягчений».

Пирамида финансовой власти

Сегодня уже очевидно, что параллельно с государственной машиной, существующей многие века и олицетворяющей национальный суверенитет, в мире выстроена новая конструкция, которая призвана постепенно заместить национальные государства. Её называют мировым правительством, а несущими опорами этой конструкции являются центральные банки. Конструкция имеет вид пирамиды. На вершине находится Федеральная резервная система США, которая выпускает доллары, получившие статус мировой валюты 72 года назад на международной конференции в Бреттон-Вудсе.

Следующий уровень пирамиды - центральные банки, выпускающие резервные валюты. Это, прежде всего, Европейский центральный банк (ЕЦБ), Банк Англии, Банк Японии. Этажом ниже находятся центральные банки, входящие в зону евро и выступающие в качестве своеобразных акционеров ЕЦБ (главные среди них – Бундесбанк и Банк Франции). Тут же находятся центробанки Канады, Австралии, Новой Зеландии, некоторых скандинавских стран. В основании пирамиды - подавляющее число остальных центробанков мира, которые таковыми являются лишь номинально. Фактически это «валютные управления», эмитирующие национальные деньги путем покупки доллара США или других резервных валют. На самом деле «национальные» деньги – лишь перекрашенные доллары Федерального резерва. Дирижирует всем этим сообществом центробанков ФРС США вместе с Банком международных расчетов (БМР) в Базеле. БМР – своеобразный закрытый клуб центральных банков, созданный еще в 1930 году и сыгравший немалую роль в подготовке и развязывании Второй мировой войны.

Центробанки могут иметь статус государственных организаций, частных или смешанных (государственно-частных). Форма собственности никоим образом не влияет на их «независимость». Например, Федеральная резервная система США – частная корпорация закрытого типа. Банк Англии и Банк Франции были частными, но позднее были национализированы. Центробанки Японии и Италии являются организациями со смешанной собственностью. С каждым годом центробанки расширяют круг своих функций и полномочий. Многие из них становятся «финансовыми мегарегуляторами», узурпирующими контроль над экономикой и превращающими министерства и ведомства экономического блока исполнительной власти в чисто декоративные институты.

Некоторые события, происходящие в мире, могут быть поняты лишь с учётом того, что центробанки имеют иммунитет, защищающий их от любых попыток государства посягать на их «особый» статус.

Словения ставит ЕЦБ на место

7 июля мировые агентства распространили две новости. Источником первой новости была компания ВВС, источником второй – агентство Reuters. ВВС назвала свое сообщение так: «Суд заморозил активы бывшего президента Аргентины Киршнер». Агентство Reuters подало свою новость под названием «ЕЦБ грозит Словении судом за обыски у регулятора». На первый взгляд, новости между собой никак не связаны. И тем не менее связь между ними существует.

В 2013 году один из ведущих частных банков Словении оказался на грани банкротства. Крах банка мог потянуть за собой крах всей банковской системы страны. Правительство Словении, являющейся членом не только Европейского союза, но и еврозоны, не получив должной финансовой поддержки от Брюсселя, вынуждено было самостоятельно спасать свои банки, выдав для этого из бюджета более 3 миллиардов евро. Раздача казенных денег происходила на основе тех рекомендаций и предложений, которые были подготовлены Центробанком Словении. И вот три года спустя появились веские факты, заставляющие усомниться в том, что Центробанк предоставил правительству объективную картину финансового положения отдельных банков, входящих в кредитную систему страны. Возникло подозрение в наличии коррупционной составляющей в той информации, которую Центробанк Словении предоставил правительству. Словенская полиция провела обыски в офисах Центробанка и изъяла ряд документов, компрометирующих руководство Банка Словении.

И вдруг действия словенской полиции вызвали яростную реакцию со стороны Европейского центрального банка. Вопрос взял на контроль руководитель ЕЦБ Марио Драги. Он заявил, что осуждает захват имущества и информации и назвал это нарушением законных прав и иммунитета ЕЦБ. Он призвал председателя Еврокомиссии Жан-Клода Юнкера разобраться в ситуации. Марио Драги также направил письмо Генеральному прокурору Словении, в котором говорится: «Изъятые устройства содержат информацию ЕЦБ, а такая информация защищена в соответствии с законодательством ЕС». Европейский ЦБ пригрозил Словении судебным иском (естественно, что иск будет подан не в Национальный суд Словении, а в наднациональный Европейский суд). Выяснилось, что любые попытки национальных властей контролировать и проверять свои центробанки квалифицируется автоматически как посягательство на «независимость» Европейского центрального банка. Словенская история наглядно показала властям всех европейских стран, входящих в еврозону, что их «национальные» центробанки – на самом деле всего-навсего филиалы наднационального ЕЦБ.

Хозяева денег мстят женщине

Теперь о событиях в Аргентине. Суд в Буэнос-Айресе принял решение заморозить активы бывшего президента Аргентины Кристины Фернандес де Киршнер, которой инкриминируется то, что в последние месяцы своего президентства она манипулировала Центральным банком Аргентины, чтобы искусственно поддержать курс аргентинского песо. По указанию Кристины Киршнер регулятор якобы продавал доллары США на срочном рынке по «заниженной цене в ущерб финансовой системе страны». Заказной характер дела, которой суд «шьёт» бывшему президенту, не вызывает сомнений. Эта стойкая женщина на протяжении многих лет противостояла натиску со стороны США и хозяев денег, защищая суверенитет Аргентины.

Во-первых, она противостояла попыткам «финансовых стервятников» разрушить соглашения о реструктуризации долга Аргентины, которые были достигнуты в начале 2000-х годов с основными кредиторами. В общей сложности долговую нагрузку на страну удалось тогда снизить примерно на 100 млрд. долл. «Финансовые стервятники» (несколько спекулятивных инвестиционных фондов), не подписавшие соглашения о реструктуризации, начали действовать через суды Нью-Йорка, добиваясь 100-процентого погашения долгов по аргентинским бумагам, которые они сумели скупить на рынке по «мусорным» ценам. Был создан прецедент не только разрушения глобального соглашения по реструктуризации суверенного долга. Был создан прецедент наглого давления на другие государства с помощью решений судов, принадлежащих к другим юрисдикциям (судов, которые даже формально не имеют статуса международных). Здесь Кристина Фернандес де Киршнер оказалась на переднем крае борьбы с правовым империализмом.

Во-вторых, Кристина Киршнер еще несколько лет назад создала неприятный для хозяев денег прецедент. Она как глава государства решила поставить под свой контроль Центральный банк Аргентины. В 2010 году ей потребовались валютные резервы ЦБ для выплат по внешнему долгу страны. Речь шла о сумме 6,6 млрд. долл., что составляло примерно 1/7 часть международных резервов ЦБ и половину всего внешнего суверенного долга. При покрытии государственных долгов за счет получения внешних займов страна все более погружалась бы в зависимость от мировых ростовщиков. При использовании резервов ЦБ Аргентина в короткий срок могла бы полностью избавиться от внешней долговой зависимости. Не трудно представить, как финансовый интернационал отреагировал на подобную попытку смелой женщины. Тогдашний президент ЦБ Аргентины Мартин Редрадо отказался выполнять приказание Кристины Киршнер, и она подписала указ об увольнении Редрадо. В ответ Редрадо подал исковое заявление в суд Буэнос-Айреса, и уже через пару дней (какая оперативность!) аргентинская Фемида отменила указ президента страны. Судья, который вёл дело, мотивировал своё решение тем, что «президент не имеет полномочий для принятия решения об отставке главы Центрального банка».

Удивительно, но суд не только принял решение о восстановлении Редрадо в должности президента ЦБ, но и потребовал отмены решения президента Аргентины об использовании международных резервов ЦБ для погашения долга страны.

В конце концов президента Национального банка Мартина Редрадо удалось уволить, но решение о запрете использования международных резервов ЦБ было оставлено в силе. Примечательно, что в январе 2010 года счета Национального банка Аргентины в американских банках были заморожены по решению суда Нью-Йорка. Решение было вынесено на основании требований кредиторов-держателей внешнего долга Аргентины. Формально решение нью-йоркского суда не было связано с решением Кристины Киршнер. Однако специалисты, знающие правила игры в мировой финансовой системе, считают, что это было предупреждение финансового интернационала президенту Аргентины. Полагаю, что это было напоминанием и тем странам, которые финансовый интернационал обязал накапливать валютные резервы и печатать свои «национальные» денежные знаки лишь под обеспечение бумажек, имеющих название «доллар» или «евро». Только с учетом этой истории можно понять, почему сегодня началось преследование бывшего президента Аргентины Кристины Киршнер. Хозяева денег стремятся полностью уничтожить следы «аргентинского прецедента» по выведению центрального банка из-под контроля мирового финансового интернационала.

http://www.fondsk.ru/news/2016/07/10/neprikasaemye-centralnye-banki-i-finansovyj-internacional-41328.html