Юрий ПАХОМОВ Финансовый кризис как кризис американской цивилизации (I)Однажды было сказано, что если бы видимость и сущность совпадали, наука была бы излишня, и это полностью относится к пониманию нынешнего мирового финансового кризиса.
Чисто внешне мировой кризис 2008 года схож с кризисом 1997-1998 гг., накрывшим развивающиеся страны, но пощадивший развитые страны Запада. Действительно, и в одном, и в другом случае кризис был финансовым, что отражало доминирование финансов над экономикой, возникшее под влиянием глобализации. И тогда, и теперь источником кризиса был перегрев экономики, вызванный гонкой за прибылью за рамками платежеспособного спроса.
Все это так, но есть отличия нынешнего кризиса от прошлого, заставляющие забыть о сходстве.
Уже на старте кризис 2008 года был обозначен Аленом Гринспеном как самый глубокий за последние 100 лет. Понятно, что подобная характеристика кризиса бывшим руководителем Федеральной резервной системы США основана не столько на оценке нынешнего этапа, сколько на предвидении масштаба разрушений в будущем. А это означает, что истоки кризиса - не ипотека и даже не сам по себе спекулятивный перегрев фондового рынка, а нечто более фундаментальное, коренящееся в глубинных механизмах функционирования экономики и социальной сферы США. Соответственно, от такого кризиса, поскольку США - центр и мотор глобализации, затрещит весь охваченный глобализацией мир.
Существенно для нынешнего мирового кризиса и то, что сейчас в мировые лидеры рвутся страны БРИК (Бразилия, Россия, Индия, Китай), а США, как и другие страны Запада, сходят с лидерского пьедестала1. Несомненно, что наметившаяся планетарная «пересменка» будет со своей стороны радикализировать разразившийся мировой кризис и ускорит тектоническое смещение цивилизационных плит. В такой ситуации мировой кризис с эпицентром в Соединенных Штатах может сработать как спусковой курок фундаментальных цивилизационных сдвигов. И тогда американская модель глобализации может быть ускоренно (сравнительно с ситуацией бескризисной) заменена иной моделью, - вероятнее всего, восточноазиатской.
Драматизм судьбы Соединенных Штатов, отраженный в нынешнем кризисе, обусловлен, в конечном счете, ценностным перерождением этой страны, а именно - деградацией протестантских ценностей, связанных с культурой труда, бережливостью, бытовым аскетизмом и т.д. Ныне происходит погружение этой могущественной страны в пучину ажиотажного потребительства, подогреваемого гонкой за новыми и новыми благами, с непомерным расточительством ресурсов, духовным опустошением, культом удовольствий.
Потребительская модель, утвердившаяся в США, не так уж безобидна. Ее оборотная сторона - жизнь в долг. Для десятков миллионов американцев считается естественным хроническое превышение расходов над доходами, что предопределяет неуклонное нарастание кредитной задолженности.
Цифры тут впечатляющие; динамика и манипулирование – тоже. Объем долговых ценных бумаг увеличился за 2000-2007 гг. с $2,2 трлн. до $5,8трлн., т.е. почти в 3 раза. В долговые операции вовлекается и малый бизнес, что только усугубляет кризисный характер ситуации. Управление долгами в США становится видом бизнеса. Привычный образ жизни населения ведет к тому, что страна увязает в долгах все больше и больше. Если представить, что США жила бы жизнью замкнутой, все это окончилось бы банкротством и взрывом. В ситуации же открытости и глобального доминирования Соединенные Штаты из года в год решают проблему компенсации разрыва доходов и расходов посредством неэквивалентного присвоения плодов труда других, преимущественно бедных стран. И масштаб присвоения таков, что это дорого обходится планете.
При 5% населения Земли США поглощают около 30% потребляемых мировых ресурсов. А чтобы перекрыть огромный торговый и платежный дефицит, в ход пускаются изощренные приемы спекулятивной накачки «пустой» денежной массы, полученной не только за счет печатания материально необеспеченных долларов, но и циничной продажи своих накопленных долгов. Плоды такого долгового присвоения богатства других стран весомы. Так, если ВВП США составляет $13-14 трлн., то совокупный долг (государственный, корпоративный и т.д.) зашкаливает за $50 трлн. Ничего подобного человечество не знало. Легко представить, какие разрушительные процессы возникают в мире на почве действия тех механизмов, с помощью которых держава-спрут выкачивает ресурсы планеты без какой-либо возвратности.
В Соединенных Штатах годами нарастал разрыв между массивом товарного присвоения и платежеспособным спросом (что и привело к мировому кризису). К тому же в последние годы американцам не удавалось покрывать свои астрономические долги без сбоев. В итоге финансовый кризис навис над страной-банкротом как неизбежный.
Неотвратимость кризиса проистекала и из того, что спекуляции долгами, в конце концов, приходит конец, ибо мир начинает противиться и обмену пустых зеленых фантиков на дорогие материальные ресурсы, и скупке долгов. Резкое ухудшение в США финансовой среды совершенно очевидно. Стала лопаться возможность зарабатывать миллиарды на сомнительных сделках - как источники богатства они уже считаются фальшивыми. В такой ситуации финансовый глобальный массив скачкообразно становится переоцененным. Уже давно ясно, что наращиваемые Соединенными Штатами долги никогда не будут выплачены. И точно так же ясно, что США «нуждаются» в кризисе, чтобы их не выплачивать. После кризисного толчка, исходящего от ипотеки, в США сразу появился спрос на новый «пузырь», который начал немедленно формироваться. Под финансовую систему Соединенных Штатов вслед за крахом ипотеки стал тут же подводиться гнилой фундамент из очередных финансовых пирамид.
Немалый вклад в формирование внутреннего кризисного фона внесла и ментальность американского бизнеса, вздувающего прибыль в отрыве от производительности труда. Менеджеры, распалённые игрой на фондовом рынке и общей царящей в стране спекулятивной атмосферой, всецело сосредоточиваются на раздувании цены акций, не слишком заботясь о производительности, откуда и возникают «пузыри». Такая практика, отличная от мотиваций большинства успешных стран, все больше вредит престижу американского бизнеса. Когда Институт репутации исследовал компании 29-ти стран с позиций успешности, то первая компания США появилась в списке лишь на 15-м, а вторая, - на 25-м местах.
Однако решающий вклад в раздувание виртуальной денежной массы внесла финансовая сфера. Именно финансовые институты США спровоцировали лавинообразное накопление в планетарном масштабе квазиденежной массы посредством использования множества не только основных, но и производных (вторичных, третичных и т.д.) инструментов, позволяющих, по сути, безгранично «делать из денег деньги». Это и процессы хеджирования, и использование дериватов, и многое другое. Ежедневное перемещение финансов на международных финансовых рынках превышает ВВП всех стран мира. Трудно даже представить этот виртуальный космос. Все это, как и американское потребление в долг, не могло продолжаться бесконечно. Над планетой рано или поздно должна была разразиться гроза, вызванная лопающимися «пузырями», то есть взрывным обесценением того, что еще недавно вроде бы имело статус богатства. Кстати, понятие «пузырь» - своеобразный символ нынешних Соединенных Штатов. В стране даже лечение от «пузырей» происходит путем манипулирования «пузырями». Так, решение Конгресса США, согласно которому на нужды пострадавших банков было выделено $700 млрд., - типичное лечение «пузыря пузырем». Условное название этой акции - «Закон о Пузыре», но лучше было бы назвать «Пузырь в законе».
Коллапс «ипотечного пузыря» на таком общем фоне - мелкое событие. Что-то рано или поздно должно было сдетонировать. Не случись ипотечной эпопеи, было бы что-то другое.
Общий вывод состоит в том, что ситуация, порожденная нынешним кризисом, существенно отличается от предыдущей (то есть мирового кризиса 1997-1998 гг.) и разыгравшуюся финансовую стихию не так просто ввести в русло. Конечно, благодаря сверхусилиям американского государства, в том числе по выкупу банкротов, кризис можно заглушить. Однако ненадолго. Ибо факторы, породившие нынешний кризис, заложены не в финансовых перегревах, а в способе существования «единственной глобальной державы». А из этого следует, что кризис - этот ли, или ближайший следующий - с помощью традиционных приемов устранить уже не удастся.
(Окончание следует) ________________
ПАХОМОВ Юрий Николаевич – академик Национальной Академии наук Украины, директор Института мировой экономики и международных отношений НАН Украины. 1 Вывод этот сделан прежде всего в США. Об этом свидетельствует, среди прочего, доклад Национального разведывательного Совета США Конгрессу под названием «Доклад-2020». В докладе говорится: если ХХ век был веком Америки, то XXI век - это век стран БРИК во главе с Китаем.http://www.fondsk.ru/article.php?id=1690
